我们在投资市场冲浪，都想着赚得盆满钵满，但怎么避免“到手的鸭子飞了”甚至“本金都亏惨”呢？这就不得不提投资世界里的保命秘籍——止盈和止损了。今天作为老股民的我就来和大家唠唠这两个工具的实战用法，希望能帮到你！

止盈止损到底是什么？为什么这么重要？

简单来说，止盈（Take Profit）就是见好就收，当资产价格上涨到你的预期目标时，果断卖出锁定利润，防止行情反转导致盈利回吐。好比种庄稼，到了收获季节就得收割，不然熟过头的果子可能烂在地里。

止损（Stop Loss）则是果断割肉，当投资出现的亏损达到你预先设定的幅度时，及时平仓出局，目的是将亏损控制在最小范围内。这就像开车系安全带，不是为了好看，而是真的能在你遇到意外时保住性命。华尔街传奇大佬保罗·琼斯甚至把止损称为短线交易的第一法则。

很多投资大师都栽在不及时止损上。比如美国明星基金经理比尔·米勒，曾连续15年击败标普500指数，却在第16年惨败，主要原因就是对一些股票死扛不放，没有及时止损，导致之前的超额收益全部回吐。所以记住，投资本身没有风险，失控的投资才有风险。

止损的设置方法和实战技巧

说到具体怎么设止损，博主经常使用的有这几种方法：

1. 固定比例止损法

这是最适合新手的方法。比如你买入一只股票价格是100元，设置8%的止损点，那么当股价跌到92元时，就果断卖出。这种方法简单直观，易于执行，让你不用每天纠结要不要卖。

2. 技术分析止损法

这种方法更专业些，需要结合技术指标。常见的有：

• 支撑位止损：股价跌破重要支撑位时止损

• 均线止损：股价跌破关键移动平均线（如20日、60日均线）时止损

  比如在上升趋势中，可以把止损设在短期均线（如5日均线）下方，一旦跌破可能意味着短期趋势改变。

3. 无条件止损法

当市场基本面发生根本性转折时，不要有任何侥幸心理，应该不计成本地立即出局。这就好比船上破了个大洞，你首先得跳船保命，而不是想着怎么补洞。

止盈的实战策略和高级技巧

会买的是徒弟，会卖的才是师傅。止盈设置直接关系到你能赚多少钱。

1. 固定收益目标法

设定一个预期收益比例，如10%-30%，达到目标就止盈。这种方法简单直接，适合稳健型投资者。但缺点是可能错失更大的行情，卖早了拍大腿是常有的事。

2. 移动止盈法

这是更高级的策略，随着股价上涨不断上调止盈点。比如10元买入，涨到12元时，将止盈点设在11.5元；再涨到13元时，止盈点提高到12.5元。这样既能保护已有收益，又能跟随趋势让盈利奔跑。

3. 分批止盈法

在不同价位分批卖出，相当于不把鸡蛋放在一个篮子里。比如股价达到第一个目标位时卖出三分之一，达到第二个目标位再卖三分之一，剩下的博取更大收益。这种策略能降低判断失误的风险，让你心态更平稳。

止损止盈配合使用的艺术

单独设止损或止盈不够，关键在于配合使用。这里我分享两个重要原则：

盈亏比原则

这是职业交易者的核心原则。一般建议盈亏比不低于2：1，即预期收益至少是预设亏损的两倍。举个例子，如果你能承受10%的亏损，那么你的目标收益应该设在20%以上。如果盈亏比不合适，这笔交易就不值得参与。

资金管理结合

每次交易的风险最好控制在总资金的1%-2%以内。举个例子，如果你有10万元本金，单笔交易最大亏损额应控制在1000-2000元。这样即使连续亏损，也不会伤筋动骨。